Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Spinsup Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0082 der Behörde von Curaçao. Diese Seite erklärt transparent, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser Bekenntnis gegen Geldwäsche

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als lizenzierter Anbieter unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese in vollem Umfang um. Unser Compliance-Team, geführt durch die Funktion des Geldwäschebeauftragten (MLRO), überwamt alle Prozesse laufend und meldet verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzmarktaufsicht.

Wir setzen technisch und organisatorisch alles daran, dass unser Casino nicht als Kanal für illegale Gelder missbraucht wird. Dazu gehören Risikoanalysen, permanente Schulungen unserer Mitarbeitenden und die Zusammenarbeit mit internationalen Ermittlungsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir prüfen Ihre Identität nach dem KYC-Prinzip (Know Your Customer) zu drei Anlässen: direkt bei der Registrierung, zwingend vor Ihrer ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Auszahlungen überschreiten. In einzelnen Fällen fordern wir Verifizierungen auch an, wenn unser Monitoringsystem Auffälligkeiten erkennt.

Die Verifizierung schützt Sie selbst: Nur so stellen wir sicher, dass niemand mit Ihren Daten ein Konto eröffnet oder in Ihrem Namen Geld abhebt.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet und gegen unberechtigten Zugriff geschützt. Nur befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams haben Zugriff, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer wenn uns Gesetz oder Behördenanordnung dazu verpflichten.

• Laden Sie im Konto unter „Verifizierung“ einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis hoch (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein).
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, etwa eine aktuelle Stromrechnung oder einen Meldebescheid, nicht älter als 3 Monate.
• Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, zum Beispiel durch ein Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallets.
• Bestätigen Sie, dass alle Angaben korrekt sind, und senden Sie die Unterlagen ab.
• Unser Team prüft die Dokumente und informiert Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Warum wir Geldquellen nachweisen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder ab einem bestimmten Einsatzvolumen können wir Sie um einen Nachweis Ihrer Geldquellen (Source of Funds) bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die hilft, einschlägige Straftaten wie Geldwäsche zu verhindern.

Als geeignete Belege akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge), Erbschaftsurkunden oder Dividenden- und Zinsauszüge. Die Dokumente müssen Ihren Namen und die Herkunft der Mittel klar erkennbar machen.

Wir behandeln diese Nachweise streng vertraulich und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Ohne plausiblen Nachweis können wir größere Auszahlungen nicht freigeben.

Wie wir Ein und Auszahlung prüfen

Monitoring und Limits

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Wir vergleichen Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten mit dem Profil, das wir von Ihnen kennen, und greifen ein, wenn Muster nicht zusammenpassen. Auch setzen wir die Einhaltung der geltenden Limits durch.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit technisch möglich. Diesen Grundsatz nennen wir Same-Methode-Auszahlung; er verhindert, dass Gelder über Umwege gewaschen werden. Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder sind die eingereichten Unterlagen unvollständig bzw. nicht lesbar, bleiben Auszahlungen gesperrt. Die Sperrung betrifft nur Auszahlungen; spielen und Einzahlen bleibt zunächst möglich.

Geben Sie falsche oder gefälschte Dokumente ein, sperren wir Ihr Konto vollständig, konfiszieren nach behördlicher Abstimmung einzahlbare Guthaben und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gleiches gilt bei mehrfachen Konten, die über denselben Namen laufen.

Ihre Sperrungen heben wir sofort auf, sobald die vollständigen und gültigen Unterlagen vorliegen. Unser Support per Live-Chat oder an [email protected] hilft Ihnen rund um die Uhr, wenn ein Dokument abgelehnt wurde.

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen entsprechend den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao und geltenden internationalen Standards auf, in der Regel mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos. Danach löschen oder anonymisieren wir die Dokumente, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht.

Die Aufbewahrung dient dem Schutz aller Beteiligten: Sie ermöglicht es uns, bei behördlichen Anfragen die Rechtmäßigkeit vergangener Transaktionen nachzuweisen, und schützt Sie im Streitfall. Alle Daten liegen auf Servern mit Zugriffsbeschränkung und Verschlüsselung nach dem aktuellen Stand der Technik.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Eine Basisprüfung führen wir bei der Registrierung durch, etwa per Datenabgleich. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Sie können sie aber jederzeit freiwillig früher abschließen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 3 Werktage, meist deutlich schneller. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen genau, was nachgereicht werden muss.

Welche Dokumente akzeptiert ihr als Adressnachweis?

Aktuelle Strom-, Gas- oder Wasserrechnungen, Meldebescheide oder Kontoauszüge, jeweils nicht älter als 3 Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

Warum bekomme ich meine Auszahlung erst nach der Verifizierung?

Vor der ersten Auszahlung müssen wir gesetzlich prüfen, dass das Konto wirklich Ihnen gehört und die Gelder aus einer legitimen Quelle stammen. Erst danach geben wir die Auszahlung frei.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet und frühestens 5 Jahre nach Kontoschließung gelöscht oder anonymisiert.